Většina věřitelů vyžaduje ověření totožnosti a nejběžnější formou je úředně vydaný průkaz totožnosti. Může se jednat o řidičský průkaz, občanský průkaz, cestovní pas nebo kartu trvalého pobytu.
Podvodníci si také mohou stáhnout specializované aplikace, které generují čísla, jež v jejich mobilních telefonech nezanechávají žádné stopy, a žádat o půjčky s použitím falešných identit. Tomu se říká podvod se syntetickou identitou.
Požadavky
Většina úvěrových společností vyžaduje pro účely půjčky úvěru doklad totožnosti s fotografií vydaný vládou. Může se jednat o řidičský průkaz, vojenský průkaz, státní občanský průkaz, cestovní pas nebo kartu FOID. Mohou také požadovat doklad o adrese, zaměstnání a příjmu. Někteří věřitelé mohou požadovat také číslo sociálního zabezpečení nebo identifikační číslo daňového poplatníka (FID). To se provádí za účelem ověření, zda se o půjčku uchází správná osoba, a v případě, že půjčku nelze splatit, je osoba zodpovědná.
Podvodníci se často zaměřují na úvěrové společnosti, které se zaměřují na určité demografické skupiny a mají méně pečlivé kontroly dostupnosti a postupy due diligence. To může zahrnovat půjčky do výplaty, půjčky s creditair ručením vozidlem a další krátkodobé úvěrové instituce. Je známo, že si vytvářejí více účtů s různými přihlašovacími údaji a doklady totožnosti, aby mohli získat co nejvíce půjček a rychle je splatit. Výnosy z těchto půjček pak mohou použít k dalším nelegálním aktivitám.
Obyvatelé New Yorku mohou použít své karty IDNYC k otevření bankovního účtu nebo účtu u družstevní záložny v několika finančních institucích po celém městě. Město nabízí vícejazyčnou brožuru se seznamem bank a družstevních záložen, které akceptují IDNYC jako primární doklad totožnosti pro otevření účtu. Brožuru si můžete stáhnout z webových stránek města nebo vyzvednout v jednom z center finanční podpory města.
Výhody
Pokud vaše firma jedná s opakovanými zákazníky, důvěra, která se časem vytvoří, může umožnit hladký a rychlý průběh transakcí. Z tohoto důvodu můžete použít identifikační kartu, která vám pomůže shromáždit důležité informace o každém zákazníkovi, jako je pojištění, léky a anamnéza.
Občanský průkaz je úřední dokument, který identifikuje držitele a obvykle obsahuje fotografii a informace o vydávajícím orgánu. Nesmí být pozměněn, zničen, padělán ani použit neoprávněným způsobem. Pokud tak učiníte, můžete být potrestáni pokutou nebo odnětím svobody.
Bankovní účet nebo účet u družstevní záložny si můžete otevřít pomocí karty IDNYC v mnoha finančních institucích v New Yorku. Městská centra pro finanční posílení také nabízejí bezplatné individuální finanční poradenství v angličtině a španělštině. K dispozici je vícejazyčná brožura, která vám pomůže najít instituce, které při otevírání účtu akceptují IDNYC jako primární formu identifikace.
Poplatky
Při žádosti o půjčku na občanský průkaz budete muset poskytnout platnou kreditní nebo debetní kartu, ze které lze půjčku splatit. Kromě toho můžete být požádáni o předložení dokladu totožnosti, který odpovídá vašemu jménu. Mezi tyto doklady může patřit řidičský průkaz, cestovní pas, karta Aadhar, karta PAN nebo voličský průkaz.
Jakmile vyplníte žádost, Faydety ověří vaši totožnost prostřednictvím své databáze a poté vás bude kontaktovat, aby dokončila transakci. V mnoha případech to lze provést telefonicky nebo textovou zprávou. Po dokončení transakce budou peníze připsány na váš bankovní účet a vy je můžete použít k provádění plateb.
Pokud jste ztratili nebo vám byl odcizen průkaz totožnosti, budete to muset nahlásit ve WebCard, abyste kartu deaktivovali, aby ji nikdo jiný nemohl použít. Novou kartu si pak můžete zaplatit ve studentských službách Compass v Perry Hall, což stojí 20 dolarů.
Bankovní účet si můžete otevřít také pomocí karty IDNYC u řady finančních institucí, které ji akceptují jako primární identifikační doklad. Město New York má k dispozici vícejazyčnou brožuru, která vám pomůže najít instituci a dozvědět se o výhodách otevření finančního účtu. Obyvatelé mohou navíc využívat bezplatné služby finančního posílení v jednom z center finančního posílení města.
Ověření
Proces ověřování spojený s půjčkou na občanský průkaz pomáhá předcházet podvodům a praní špinavých peněz potvrzením pravosti identity jednotlivce. Pomáhá také bankám dodržovat přísné vládní předpisy a udržovat důvěru spotřebitelů.
Tyto procesy často vyžadují, aby jednotlivec předložil fotografii svého pasu, občanského průkazu nebo řidičského průkazu a podstoupil kontrolu dokladů totožnosti. Lze je provést na dálku v reálném čase, což z nich činí rychlý a pohodlný způsob ověření totožnosti zákazníka.
Po odeslání obrázku systém extrahuje data a porovná je s informacemi ve vládním dokumentu, aby se ujistil, že se shodují. Může také ověřit legitimitu průkazu totožnosti vyhledáváním bezpečnostních prvků, jako jsou vodoznaky, hologramy a razítka. V závislosti na řešení může také ověřit průkaz totožnosti na seznamech sledovaných osob a dalších databázích, aby identifikoval jakékoli podezřelé chování.
Přestože s programem IDNYC jsou spojeny poplatky a vklady, mnoho finančních institucí neúčtuje žádné poplatky za otevření nového účtu pomocí karty. Tyto banky a družstevní záložny jsou uvedeny na webových stránkách města spolu s dalšími poskytovateli finančních služeb, kteří akceptují IDNYC jako primární formu identifikace. Město navíc nabízí bezplatné individuální finanční poradenství v jednom ze svých center finančního posílení v angličtině a španělštině.